SWIFT n’est pas irremplaçable, mais son remplacement nécessite des préparatifs considérables : l’ancien chef de la banque centrale chinoise

Photo SWIFT : VCG

SWIFT n’est pas irremplaçable, mais son remplacement nécessite beaucoup de préparatifs compte tenu de l’efficacité et de l’échelle du marché de SWIFT, a déclaré samedi Zhou Xiaochuan, ancien chef de la banque centrale chinoise, lors d’un forum financier annuel à Pékin.

Lors du Forum mondial sur la finance Tsinghua PBCSF 2022 à Pékin, Zhou a donné un aperçu du rôle de SWIFT, du système de paiement interbancaire transfrontalier (CIPS) chinois et des monnaies numériques dans le contexte d’instabilité géopolitique actuelle.

Les paiements transfrontaliers dans le commerce mondial peuvent théoriquement être effectués sans passer par SWIFT, a déclaré l’ancien gouverneur de la Banque populaire de Chine (PBC).

Si SWIFT est immensément utilisé comme outil de sanction, d’autres trouveront sûrement d’autres canaux de messagerie pour continuer à faire du commerce, a-t-il déclaré.

Les systèmes mondiaux de paiement financier ou de messagerie, s’ils glissaient dans des schémas de “guerre froide”, causeraient des dommages à tout le monde, a commenté Zhou.

L’adoption par l’Occident d’une option nucléaire financière en utilisant SWIFT pour sanctionner la Russie au milieu des tensions ukrainiennes est un signal d’alarme pour le développement financier de la Chine. “Nous devons nous préparer”, en exploitant l’économie numérique pour assurer la sécurité financière et commerciale, a déclaré Liu Liange, président de la Banque de Chine, lors du forum.

Les remarques de Zhou sur SWIFT, la Société pour les télécommunications financières interbancaires mondiales, en particulier par rapport à CIPS, le système de paiement et de règlement local CIPS lancé par la PBC en 2015, ont suscité la réflexion.

SWIFT est en fait une plate-forme de messagerie, au lieu d’un système de paiement international transfrontalier. Il gère de nombreuses communications avant l’exécution des paiements, et le paiement et le règlement suivants passent par le système de chaque pays, a déclaré Zhou.

Alors que CIPS est conçu pour le paiement transfrontalier du yuan, ce qui en fait le système de paiement, de règlement et de compensation transfrontalier de la monnaie chinoise. Bien sûr, il peut également être utilisé par certaines autres monnaies courantes, mais jusqu’à présent, peu d’entre elles l’utilisent, a noté Zhou.

L’année dernière, le nombre de transactions traitées par CIPS a atteint plus de 3,3 millions, en hausse de plus de 50% par rapport à l’année précédente. Il a traité environ 80 billions de yuans (12,56 billions de dollars) de transactions en 2021, soit une augmentation de plus de 75% par rapport à 2020, a rapporté Jiefang Daily fin février.

Actuellement, les participants au CIPS ont atteint 1 259 et la couverture du système comprend 103 pays et régions. Les institutions étrangères participant au système sont au nombre de 649, représentant 52% du total, selon le rapport.

En comparaison, “une moyenne de 42 millions de paiements et de transactions sur titres ont été traitées à l’aide de notre service de messagerie FIN par jour l’année dernière”, a révélé SWIFT début février. « SWIFT accélère les flux pour obtenir un traitement instantané entre 4 milliards de comptes et 11 000 institutions dans plus de 200 pays.

Le montant quotidien géré par SWIFT s’élève à environ 5 000 milliards de dollars, selon les médias, citant le Trésor américain. Chaque année, avec environ 250 jours ouvrables, SWIFT gère environ 1,25 quadrillion de dollars.

Zhou, une voix fréquemment citée dans la monnaie numérique de la banque centrale, a également déclaré lors du forum que l’utilisation transfrontalière de la monnaie numérique de la banque centrale chinoise e-CNY ne peut être exclue, mais la possibilité se concentrerait sur son utilisation dans le cross- détail frontalier.

L’e-CNY n’est pas destiné à remplacer le dollar américain et il “ne peut pas être facilement utilisé comme arme militaire”, a-t-il déclaré.

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