Meilleurs livres sur l’argent de la génération Y qui a atteint la liberté financière à 28 ans

  • Ludomir Wanot estime qu’il existe « une corrélation directe entre apprendre et gagner ».
  • J’ai passé un an à lire des classiques des finances personnelles et des livres spécifiques à l’immobilier.
  • Ses deux livres d’argent préférés sont “Rich Dad Poor Dad” et “The Richest Man In Babylon”.

Ludomir Wanot a appris dès son plus jeune âge le pouvoir de la recherche et de l’auto-éducation.

À l’âge de 15 ans, il a fait des recherches sur le marché automobile à Federal Way, dans l’État de Washington, où il a grandi, et a découvert que les Volkswagen étaient très demandées. Il a donc utilisé l’argent qu’il avait économisé grâce à l’installation de revêtements de sol pour acheter une Volkswagen à 4 000 $, qu’il a revendue 5 500 $ une semaine plus tard, a-t-il déclaré. Il a continué à acheter et à revendre cette marque de voiture spécifique, gagnant en moyenne 1 000 dollars par tour – et il n’a pratiquement pas travaillé sur les voitures, a-t-il déclaré à Insider. “Je ne les ai jamais réparés ou quoi que ce soit. Je les nettoyais et prenais des photos professionnelles.”

Un autre projet de recherche qu’il a mené à l’adolescence portait sur le thème de la création de richesse.

“Je savais que l’argent pouvait me donner des options, et je voulais plus d’options dans ma vie”, a déclaré Wanot, qui a été élevée par une mère célibataire en difficulté financière. “Alors j’ai commencé à réfléchir à la façon de gagner plus d’argent. J’ai découvert en ligne que 90 % de tous les millionnaires le sont devenus grâce à la possession d’un bien immobilier.”

À partir de ce moment, j’ai décidé que l’immobilier serait un jour sa voie vers la richesse.

Aujourd’hui âgé de 30 ans, Wanot a réussi à constituer un portefeuille immobilier de 13 logements qui rapporte environ 50 000 dollars par an en loyers, a-t-il déclaré. De plus, en 2021, lui et son partenaire commercial ont réalisé près d’un million de dollars de bénéfices grâce à leur activité de vente en gros, selon des documents consultés par Insider.

“Il y a absolument une corrélation directe entre apprendre et gagner”, a souligné Wanot, qui dit avoir “passé une année entière à lire tous les livres financiers sur lesquels je pouvais mettre la main”.

Il a lu des livres tels que le classique des finances personnelles de Napoleon Hill en 1937, “Think And Grow Rich”, et “The Millionaire Real Estate Investor” de Jay Papasan.

Après un an d’auto-éducation, cependant, Wanot avait clairement deux favoris :

“Père riche, père pauvre” de Robert Kiyosaki

Le classique de Robert Kiyosaki est un favori parmi les investisseurs immobiliers et les jeunes retraités.

Publié à l’origine en 1997, “Rich Dad Poor Dad” est considéré comme l’un des plus grands


livres de finances personnelles

de tous les temps. L’auteur a grandi avec deux figures paternelles : « papa pauvre », son vrai père qui est mort avec des factures à payer, et « papa riche », qui a commencé avec peu avant de devenir un homme riche. Les deux pères ont réussi dans leur carrière et ont gagné des revenus substantiels, mais l’un d’eux a toujours eu des difficultés financières.

Kiyosaki a remarqué des différences fondamentales dans la façon dont « papa riche » et « papa pauvre » pensaient, parlaient et agissaient. Tout au long de son livre, il propose des leçons intemporelles qu’il a apprises de “papa riche” qui vous aideront à maîtriser votre argent et à créer une richesse à long terme.

Wanot, ayant grandi dans la pauvreté, dit qu’il est lié au point de vue du “pauvre père” de Kiyosaki. Cependant, les précieuses leçons qu’il a apprises du “père riche” de l’auteur ont peut-être été plus percutantes. Une leçon particulière du livre est que les personnes les plus riches se concentrent sur la construction d’actifs, ce qui est exactement ce que Wanot a fait avec son portefeuille d’immeubles de placement à flux de trésorerie.

“L’homme le plus riche de Babylone” de George S. Clason

Un autre classique, “L’homme le plus riche de Babylone” a été initialement publié en 1926 mais reste d’actualité aujourd’hui.

Le livre de Clason souligne l’importance de mettre de côté au moins une partie de vos revenus pour votre futur moi, même si ce n’est que 10 %. “Il y a tellement d’articles sur les gens qui économisent 80 ou 90% de leurs revenus, et les gens pensent qu’ils doivent le faire”, a déclaré Wanot. “Ce n’est pas très réaliste pour l’Américain moyen qui gagne 40 000 $ ou 50 000 $. Ce que fait ce livre, c’est aider les gens à comprendre que si vous ne gardez que 10 % pour vous, cela peut croître de façon exponentielle après quelques années seulement.”

Si vous souhaitez créer de la richesse grâce à l’immobilier comme Wanot, il encourage les gens à commencer à épargner spécifiquement pour leur première maison. Engagez-vous à envoyer un pourcentage de votre salaire chaque mois sur un compte réservé à votre acompte.

Vous aurez peut-être besoin de moins d’argent que vous ne le pensez pour acheter une propriété, ai-je ajouté. Il a utilisé un prêt FHA pour financer sa première propriété, qu’il a achetée avec son frère. Les prêts FHA sont des prêts hypothécaires garantis par le gouvernement qui donnent aux gens la possibilité d’acheter une maison avec des cotes de crédit inférieures et des acomptes aussi bas que 3,5 %. Cela a permis aux frères d’acheter une propriété avec moins de 10 000 $ d’avance.

Notez que l’une des conditions d’utilisation d’un prêt FHA est que vous devez acheter une résidence principale et y vivre pendant au moins un an avant de la louer.

Vous voudrez comprendre toutes les exigences d’un prêt FHA avant d’en utiliser un, mais, en général, cela peut être un outil extrêmement utile si vous essayez d’entrer dans le jeu de l’immobilier, a déclaré Wanot. “Les gens pensent qu’ils ont besoin d’une mise de fonds de 20 % pour acheter une propriété et ce n’est pas du tout le cas.”

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